今天‧天氣晴

從事投資理財也有一段時間了，雖稱不上是專家，

小心得倒是不少。

前兩天收到日盛投信寄來的收益分配通知單，

才赫然想起，我投資的這款基金有收益分配。

我買股票型基金這麼多年，這是第一次買有收益分配的基金。

我買的是日盛日盛基金，一直覺得它淨值績效不佳想脫手，

無奈遇上武漢肺炎，獲利全吐回，只好再把它擺著，待價而沽。

先來看看它的基本資料。

這是一款投資台灣的境內股票型基金，

這款基金雖歸類在股票型基金，但投資標的股債皆有。

但投資於股票的總額不得低於基金資產70%。

這意味著，這檔基金股票成分居多，屬性相對積極。

但因同時配置債券資產，因此能達到分散風險的效果。

細看它的投資標的，近四成是電子股。

再看看它的績效表現，

受武漢肺炎拖累，績效表現近一年皆為負值。

之所以把這款基金拿出來檢討，

是因為我的投資帳面雖是負值，但將其收益收配納入統計，

事實上是有獲利的！

收益分配基準日是109.04.10，收益分配發放日為109.05.29，

投資人可選擇領回現金或再投入基金投資。

本案例投資成本NTD65，727元，持有5,384單位。

108年收益分配標準：每壹單位可分配2,110元，

本案可分配11,360元。

以投資成本換算，獲利約17.28%，

雖不是特別出色，但在全球股災時，有獲利便顯得格外珍貴。

口說無憑，附上帳單驗明正身！

我的投資一向偏積極，從未涉足債券，

但透過這次股災，也讓我對資產配置的重要性有更深刻的體會。

股債平衡的基金，當太平盛世時能獲取淨值收益，

遇經濟低迷時，因債券穩定的特性，亦能帶來資本利得。

推薦大家在投資組合中適當配置這類型的基金。

以下是日盛日盛基金的淨值走勢圖，

透過短、中、長期淨值走勢圖來看，

目前淨值處於歷史相對低點，

此時進場相對安全。

期盼疫情能早日結束，

大家都平安健康，投資順利賺大錢！